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你的投資安全嗎？快來自查?。ㄒ唬?/span>
“虛擬貨幣”“區塊鏈”“數字資產”……一看就是金融高科技！時髦、回報率又高，能有啥風險？
潛在風險在這里！
近年來，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，其主要特征有這些：
一是網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。
二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
三是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
規避非法集資陷阱這樣做！
防范非法集資“四看三思等一夜”
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
規避非法集資陷阱“三要、三不要”
一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼！
二要穩健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！
三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！
不慎“入坑”這樣做！
集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業主（監）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。
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你的投資安全嗎？快來自查?。ǘ?/strong>
“農民專業合作社”不是咱“家人”么？找這些“家人”入股還能分紅，有啥不放心的？
潛在風險在這里！
近年來，非法集資下鄉進村趨勢明顯，一是一些地方的農民專業合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，用于轉貸賺取利差或將資金用作其他方面牟利等；二是有的農民專業合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺，欺騙誤導農村群眾，非法吸收公眾存款。
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這個理財項目無風險、高收益，僅限100位，我得趕緊去排隊，晚了投不上咋整？
潛在風險在這里！
近年來，投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等民間投融資中介機構大量快速增加，普遍存在超范圍經營、違規發售理財產品等情況，非法集資風險隱患突出。一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。
規避非法集資陷阱這樣做！
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買東西給返利還能投資？！人家保證回購商品，還給寄存代售，這等“好事”何樂而不為？
潛在風險在這里！
一些第三方平臺打著“創業”“創新”的旗號，以“購物返本”“消費等于賺錢”“你消費我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費款、加盟費等，以此吸引消費者、商家投入資金。此類“消費返利”不同于正常商家返利促銷活動，存在較大風險隱患：
一是高額返利難以實現。返利資金主要來源于商品溢價收入、會員和加盟商繳納的費用，多數平臺不存在與其承諾回報相匹配的正當實體經濟和收益，資金運轉和高額返利難以長期維系。
二是資金安全無法保障。一些平臺通過線上、線下途徑，以“預付消費”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺控制，存在轉移資金、卷款跑路的風險。
三是運營模式存在違法風險。一些平臺虛構盈利前景、承諾高額回報，授意或默許會員、加盟商虛構商品交易，直接向平臺繳納一定比例費用，謀取高額返利，平臺則通過此方式達到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺還采用傳銷的手法，以所謂“動態收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費并“拉人頭”發展人員加入，靠發展下線獲取提成。平臺及參與人員的上述行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。
此類平臺運作模式違背價值規律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴重損失。按照有關規定，參與非法集資不受法律保護，風險自擔，責任自負；參與傳銷屬違法行為，將依法承擔相應責任。請廣大公眾和商家提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，防止利益受損。
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開發商集資，給返本、包租、回購……“賺錢”還不沖，怕啥呢？
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房地產行業一直是非法集資高發領域，涉及金額大、隱蔽性強，容易沉積大案要案。一是房地產企業違法違規將整幢商業、服務業建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導公眾購買。二是房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發建設時，以內部認購、發放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，甚至存在“一房多賣”。三是房地產企業打著房地產項目開發等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。
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一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼！
二要穩健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！
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保健品、養老公寓的銷售員都是熱心腸，關心老人，還總幫忙！他們真的比兒女們還貼心嗎？
潛在風險在這里！
一些養老服務機構、企業打著養老服務、健康養老名義，承諾高額回報，以向老年人收取會員費、床位費，欺詐銷售“保健品”等手段，實施侵害老年人合法權益的非法集資、傳銷等犯罪，給老年人造成嚴重財產損失。此類活動不同于正常養老服務，存在較大風險隱患：
一是高額返利無法實現。返利資金主要來源于老年人繳納的費用，屬于拆東墻補西墻。多數養老服務機構、企業不存在與其承諾回報相匹配的正當服務實體和收益，資金運轉難以持續維系，高額返利僅為欺詐噱頭。
二是資金安全無法保障。一些養老服務機構明顯超過床位供給能力承諾服務，或超出可持續盈利水平承諾還本付息，并以辦理“貴賓卡”、“會員卡”、“預付卡”等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值，吸收公眾資金。大量來自公眾的資金未實施有效監管，由發起機構控制，存在轉移資金、卷款跑路的風險。
三是健康需求無法滿足。一些企業通過會議營銷、健康講座、專家義診、免費檢查、免費體驗、贈送禮品或者不合理低價旅游，以及電話推銷、上門推銷、網絡銷售等形式，向老年人進行虛假或者引人誤解的商業宣傳，推銷所謂“保健品”。因“保健品”概念無法律定位，經常被采用偷梁換柱、偷換概念的手法，與合法注冊批準的藥品、醫療器械、保健食品等進行混同，騙取消費者信任，但所聲稱的保健功能未經科學評價和審批，往往不具備保健功能，甚至貽誤病情。
四是運營模式存在違法風險。一些養老服務機構銷售虛構的養老公寓、養老山莊，或者以投資、加盟、入股養生養老基地、老年公寓等項目名義，承諾返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式吸收資金。部分企業不具有銷售商品的真實內容或者不以銷售商品為主要目的，而是以免費旅游、贈送實物、養生講座等欺騙、誘導方式，采取商品回購、寄存代售、消費返利等方式非法吸收公眾資金。相關機構及參與人員的上述行為存在非法集資等風險。
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二要穩健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！
三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！
不慎“入坑”這樣做！
集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業主（監）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。
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轉載來源：河北日報客戶端
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